A aba Financeiro concentra as informações utilizadas nos processos financeiros relacionados ao cliente, permitindo definir regras e configurações que impactam diretamente cobranças, recebimentos, limites de crédito, bloqueios financeiros e controle de inadimplência.
Figura: Interface de Cadastro de Cliente - apresentação da Aba Financeiro.
Dados de Histórico de Compras: Campo preenchido automaticamente pelo sistema conforme o cliente realiza compras e movimentações comerciais dentro da empresa.
Dados de Crédito: Esse campo apresenta as informações relacionadas ao crédito do cliente, permitindo acompanhar os valores disponíveis para utilização nas operações comerciais.
Além de possibilitar informar ou alterar o limite de crédito do cliente, a tela também exibe informações como:
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limite de crédito anterior;
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O saldo é atualizado automaticamente pelo sistema conforme o cliente realiza compras, pagamentos e movimentações financeiras.
Também existe a possibilidade de informar um Limite Adicional de Crédito, utilizado para liberações temporárias em situações específicas ou negociações pontuais. Esse crédito adicional possui caráter temporário e o sistema realiza automaticamente a limpeza desse campo durante a virada do dia, retornando o cliente ao limite padrão previamente configurado.
Conta Corrente Padrão: O campo é utilizado para definir qual conta bancária da empresa será utilizada como padrão na emissão dos boletos financeiros do cliente. Essa configuração é especialmente utilizada em empresas que trabalham com múltiplas contas bancárias homologadas, permitindo direcionar automaticamente a geração dos boletos para a conta correspondente ao processo financeiro ou comercial definido para aquele cliente.
Taxa de Boleta: Campo utilizado para configurar a cobrança de taxa de boleto para o cliente, permitindo que o sistema aplique automaticamente os valores correspondentes nas emissões de boletos financeiros, conforme as regras adotadas pela empresa.
Informações do Cartão Fidelidade: É um recurso utilizado para incentivar a fidelização dos clientes através de benefícios concedidos conforme a frequência de compras realizadas, funciona como um programa de vantagens, onde o cliente pode acumular pontos conforme realiza compras na empresa. Atualmente, essa funcionalidade encontra-se descontinuada, não sendo mais utilizada nas rotinas padrão do Guardian. Contudo, o campo permanece disponível no cadastro por questões de compatibilidade com versões anteriores ou processos legados do sistema.
Figura: Interface de Cadastro de Cliente - apresentação da Aba Financeiro, Dados de Histórico e Crédito do Cliente.
Dados de Cobrança (protesto de titulos-Boletos): É utilizado para definir se os boletos emitidos para o cliente poderão ser enviados automaticamente para protesto em caso de inadimplência.
Essa configuração é importante para empresas que trabalham com rotinas de cobrança automatizada e protesto de títulos financeiros.
É fundamental que essa definição esteja previamente alinhada com o cliente, evitando protestos indevidos e possíveis problemas financeiros, comerciais ou jurídicos decorrentes da cobrança automática realizada pela empresa.
Figura: Interface de Cadastro de Cliente - apresentação da Aba Financeiro, Dados de Cobrança-Protesto.
E-mail do Cliente: O campo é destinado ao cadastro dos e-mails utilizados pelos setores financeiro e de marketing da empresa do cliente, sendo utilizado principalmente para comunicações financeiras, cobranças, envio de boletos, negociações e contatos administrativos entre as empresas. Normalmente, esses endereços de e-mail são diferentes daqueles utilizados pelos setores comercial e fiscal, bem como dos e-mails cadastrados na aba Endereços, utilizados para envio automático de XML e PDF das notas fiscais.
Figura: Interface de Cadastro de Cliente - apresentação da Aba Financeiro, Dados de E-mail do Cliente.
Contato: O campo é destinado ao cadastro dos responsáveis dos setores financeiro e administrativo da empresa do cliente, sendo utilizado principalmente para comunicações relacionadas a cobranças, negociações financeiras, envio de boletos e demais contatos operacionais entre as empresas. Normalmente, esses contatos são diferentes daqueles utilizados pelos setores comercial e fiscal, bem como dos contatos cadastrados na aba Endereços, utilizados em processos relacionados ao envio de documentos fiscais e atendimento comercial.
Figura: Interface de Cadastro de Cliente - apresentação da Aba Financeiro, Dados de Contato do Cliente.
Contas para Integração Financeira: Campos utilizados para configurar as contas que serão utilizadas nos processos de Integração Financeira do sistema. Essas configurações são aplicáveis a módulos específicos de integração, permitindo definir quais contas financeiras serão utilizadas durante os processos de comunicação e integração entre o Guardian e outros sistemas ou rotinas financeiras da empresa.
Figura: Interface de Cadastro de Cliente - apresentação da Aba Financeiro, Contas para Integração Financeira do Cliente.
Dados da Situação do Cliente: Essa seção permite acompanhar informações relacionadas à situação financeira e operacional do cliente, auxiliando nos processos de controle, análise e acompanhamento de pendências cadastrais e financeiras.
O sistema realiza automaticamente a atualização das informações exibidas nas linhas 1 e 2, conforme as movimentações financeiras e operacionais do cliente. Já as linhas 3 e 4 permitem preenchimento manual, possibilitando registrar observações, alertas ou informações complementares conforme a necessidade da empresa.
Essas informações podem ser utilizadas em processos como:
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bloqueios comerciais e financeiros;
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acompanhamento de pendências;
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Dependendo das configurações adotadas pela empresa, essas informações também poderão auxiliar nos processos de liberação ou bloqueio manual de clientes.
A flag de bloqueio pode ser preenchida manualmente pelo usuário. Ao realizar o bloqueio, o sistema registra automaticamente a data correspondente utilizando o calendário e horário do servidor.
Os campos relacionados à última consulta Sintegra e Serasa permitem registrar a data da última análise de crédito realizada para o cliente, auxiliando no controle e acompanhamento das consultas cadastrais e financeiras.
Já os campos de última atualização são preenchidos automaticamente pelo sistema quando executada a rotina de Atualização da Situação de Clientes, disponível no menu:
Financeiro > Atualização da Situação de Clientes.
Essa rotina também pode ser automatizada através do parâmetro:
Administração > Parâmetros do Sistema > Financeiro > Atualização de Clientes, marcando a opção “Atualiza Situação de Clientes no Primeiro Acesso do Dia”.
| | [INFO] Os campos exibidos na cor cinza são controlados automaticamente pelo sistema e possuem preenchimento automático, não permitindo alteração manual pelo usuário.
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Os campos Dia para Recebimento, Dia de Fechamento e Dias de Tolerância são geralmente utilizados pelo módulo de Cobrança de Clientes, que tem como objetivo facilitar o controle financeiro, o acompanhamento das cobranças e os processos de negociação de débitos com os clientes.
Dia p/ recebimento: permite definir uma data fixa no mês para pagamento do cliente, previamente acordada entre as partes. Com essa configuração, independentemente do prazo lançado na venda, os vencimentos serão ajustados automaticamente para a data definida, facilitando o processo de cobrança e concentrando os pagamentos em um único período.
Dia de fechamento do financeiro: funciona como uma data de corte para definição do vencimento. Por exemplo: se o cliente possui pagamento fixo todo dia 20 e o fechamento financeiro estiver configurado para o dia 15, todas as compras realizadas até o dia 15 serão direcionadas para vencimento no dia 20 do mesmo mês. Compras realizadas após essa data serão lançadas para o dia 20 do mês seguinte. Essa configuração auxilia na organização do setor financeiro e no envio das cobranças ao cliente.
Dias de tolerância: permite definir um prazo adicional aceitável para atraso no pagamento. Dessa forma, juros, multas e demais encargos financeiros somente passarão a ser cobrados após o período de tolerância configurado para o cliente.
Figura: Interface de Cadastro de Cliente - apresentação da Aba Financeiro, Dados da Situação do Cliente.
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