Atualização da Situação de clientes
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Essa é uma funcionalidade importante para gerenciar o status financeiro do cliente dentro do sistema.
Sempre que um pagamento é liquidado – seja no contas a pagar ou contas a receber – o sistema, por padrão, dá baixa automaticamente e libera qualquer bloqueio que o cliente possa ter no cadastro.
Apesar do funcionamento automático, pode ocorrer (raramente) de o sistema não liberar o cliente mesmo após a quitação do débito. Isso pode ocorrer, por exemplo, se o cliente estava com o crédito bloqueado por atraso e, mesmo após o pagamento, a liberação automática falhou.
Nesses casos, utilizamos a tela de Atualização da Situação de Clientes para forçar a liberação manualmente.
Quando você acessa a tela de Atualização da Situação de Clientes e executa o processo:
· O sistema analisa todos os clientes, com base nos títulos em aberto, liquidados ou inadimplentes;
· Atualiza a situação de cada um, de acordo com as regras e parâmetros definidos;
· Bloqueia automaticamente os clientes que ultrapassaram os limites de tolerância;
· Libera os clientes que regularizaram suas pendências.
Essa atualização pode ser executada a qualquer momento. Ela não interfere em outros processos do sistema e não causa impactos negativos.
Importante: Alguns campos dessa tela podem estar bloqueados por padrão, pois o acesso a eles é controlado por parâmetros do sistema. Caso precise liberar esses campos, será necessário ajustar as configurações nos parâmetros.
Dentro do sistema, existe uma funcionalidade que permite atualizar a classificação dos clientes com base na situação financeira atual deles. Essa classificação pode ser utilizada, por exemplo, para: Filtrar relatórios específicos, Identificar clientes com alto índice de inadimplência, Aplicar restrições de crédito ou bloqueios automáticos.
No menu de parâmetros, há a opção: “Atualiza a situação de clientes no primeiro acesso do dia”. Essa funcionalidade é altamente recomendada e geralmente mantida ativa.
É possível configurar, via parâmetros do sistema, uma tolerância de atraso e também dias de compensação para cheques, que afetam essa análise financeira.
Na tela de análise de crédito, há diferentes classificações de situação que o sistema pode aplicar ao cliente, conforme o comportamento de pagamento dele e essas classificações aparecem em forma de mensagem quando ocorrer a venda.
“Cliente com irregularidade”
Essa é a mensagem padrão utilizada para manter a confidencialidade e evitar constrangimentos, principalmente em empresas onde o monitor do sistema é visível ao cliente (como em balcões de atendimento).
“Verificar Histórico”
Essa é a mensagem padrão utilizada para alertar que o cliente pode não ser um bom pagador, sempre atrasando os pagamentos e que talvez exija maior controle no processo de cobrança.
Além dessas mensagens automáticas há, no cadastro do cliente, a possibilidade de inserir uma mensagem e realizar um bloqueio caso seja necessário.
Há outras funcionalidades importantes do sistema que são habilitadas via parâmetros, como por exemplo:
A análise e bloqueio por grupo de clientes. Se um cliente pertence a um grupo com várias lojas ou CNPJs (filiais), e uma delas estiver inadimplente, o sistema pode bloquear todas as unidades do grupo. Esse recurso é essencial para evitar que empresas com várias filiais "pulsem a dívida" entre diferentes CNPJs, acumulando débitos sem controle.
Você também pode configurar o sistema para que o limite de crédito seja compartilhado entre todas as empresas do grupo. Bem como configurar o sistema para: Zerar o limite de crédito de clientes inadimplentes ou inativos e automaticamente inativar o cliente ao zerar esse limite.
O sistema permite configurar um indexador que será usado para calcular automaticamente o limite de crédito dos clientes. Esse indexador pode considerar movimentações financeiras, faturamento médio, comportamento de pagamento, etc.; Ele é cadastrado no sistema e serve como base para gerar um limite coerente com o perfil de consumo do cliente.
Troca de Carteira para Clientes Sem Giro, esse recurso é muito útil para gerenciar a carteira de vendedores de forma estratégica. Exemplo: Cada vendedor possui uma carteira de clientes se um cliente parar de comprar, o sistema pode removê-lo da carteira atual e transferi-lo para uma carteira de análise ou recuperação.
